独家爆料上海市网贷借贷信息中介办理方法 附全文

前段工夫，北京整改告诉下发，又严又细的整改范围罗列，让投资人惊呼“没有合规平台了！”

昨天，某知情人向局座（微信：iseeyounow2012）提供了一份《上海市网络借贷信息中介机构业务活动办理施行方法》（讨论稿），里面對在上海市注册的从事网络借贷信息中介业务的公司法人从“备案办理”、“风险办理与客户维护”、“法律责任”等几方面對平台做了要求，该《方法》共36条。

上海的《方法》，虽没有北京那么细致，但还是有几点值得提一下：

1、监管部门审查相关事项向社会停止为期1个月的公示；

公示内容次要是注册地所在区监管部门经过多方数据比對、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈等方式對请求资料停止审查有关事项。

2、新设立网贷机构请求操持备案注销时需提供相关人员提供无立功记载证明；

规则持股5%以上团体股东户籍地公安机关出具的无立功记载证明。法定代表人、监事、初级办理人员（包罗总经理、副总经理和财务、风控、法律合规、稽核审计部门担任人，及实践实行上述职务的人员）户籍地公安机关出具的无立功记载证明。

3、不得为别人代持股份；

会不会影响VIE架构的公司？由“国资企业”代持股份的路还能走吗？

4、接入上海网络金融征信零碎；

接入的工夫不得迟于获得备案注销后3个月，此外，还需求提供、查询和运用有关信誉信息。

5、整改期限不超越6月30日；

这点与去年8月24日出台的《监管方法》不太分歧，监管方法给出的整改期限是12个月，也就是往年8月24日；（能够性不大）

6、新设立网贷机构请求操持备案注销时需提供与存证平台签署委托合同的复印件；

上海要求新开设平台提交的备案材料包罗与第三方电子数据签证平台签署的委托合同存证的协议复印件。

除了上述六点，局座还将上海的《方法》与北京的《告诉》做了比照，归结如下：

相反点

1、都是在《监管方法》的根底上展开的，都要求遵照十三项禁令；

2、都要求将平台本身资金与客户资金相别离，完成银行存管；

3、都要求树立完善的信披制度；

4、都要求停止风险提示，明示出借人风险自担，并由出借人确认；

5、告知出借人製止性行为；

6、包管用户信息平安。

不同点

1、北京《告诉》规则不得设立风险预备金，或许以此停止宣传；上海《方法》對风险预备金未做特殊阐明，但明文规则不得提供增服气务；

2、北京整改告诉将“平台未明白招标截止日或募集期限超越20天”列入整改范围；上海未做要求；

3、假如注册地与实践运营地址不分歧，北京整改告诉要求变卦注册地；上海只需求假如有变卦事项，比方称号、注册、注册本钱等的时分，在5个任务日内，经过注册地所在区监管部门，向市金融办请求备案信息变卦注销；

4、北京平台运营范围无“网络借贷信息中介”需求整改，上海未做规则；

5、北京《告诉》规则依照金融局、银监会和有关统计部门要求等报送惯例性信息；上海《方法》规则每月、每季度想注册所在区监管部门报送财务会计报表和运营状况统计表；

6、上海《方法》阐明法律责任，违背法律法规及有关行业监管规则，有处分规则的，按照规则给予处分；未做处分规则的，经过出具警示函、责令矫正、计入诚信档案、人民币3万以下罚款等处分办法；北京《告诉》未作阐明；

7、上海《方法》要求运营场所证明资料，比方产权证明或许租赁合同，北京《整改》未作相关规则。

附《上海市网络借贷信息中介机构业务活动办理施行方法》（讨论稿）全文：

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