宝鸡金台:惠尔小贷公司被指欺诈客户

借债还钱理所当然，但宝鸡市金台区惠尔小额存款无限责任公司(下称：惠尔小贷公司)，却在高利贷生意上做起了设套算计客户的“大文章”。多位惠尔小贷公司客户证明：给该公司还贷之后，却被對方告状要客户再次还款。记者近日调查发现，惠尔小贷公司放贷及收贷流程非常混乱，公司高管涉嫌挪用公款炒股且盈余严重。有客户质疑，该公司违规应用公家账户放贷，亦应用高管公家账户收贷，除涉嫌偷逃税款外，该公司还涉嫌“做局”欺诈已还款的客户。

存款200万元，公家账户被公用

在宝鸡做生意的郭女士，于2014年3月在惠尔小贷公司存款200万元用于资金周转。同年3月13日单方签定借款合同，商定惠尔小贷公司向郭女士借款200万元，月息2.3%，期限两个月，按时清息，到期还本。2014年3月14日，惠尔小贷公司应用该公司员工龚春霞(即公司牛应存董事长的妻子)的公家银行账户，向郭女士的账户汇款195万余元。

为何汇款为195万元呢?郭女士称，其中原商定的200万元存款利息，约为5万元。惠尔小贷公司应用员工公家账户放贷时，就曾经将一个月利息直接扣除，并且借据上有严社雄总经理的签字。而关於应用公司员工公家账户放款的违规行为，惠尔小贷公司法人代表牛应存竟宣称：“放款当日是周末，公司公户划款方便，因而借用公家账户划款。”但实践上，2014年3月14日为周五，仍是正常任务日，不存在非任务日公司账户不克不及划款的状况。

有业内人士称，一些小贷公司应用公家账户公用放款的行为，是一种习用的违规方式，其实践是为了逃避金融监管，并涉嫌偷逃利息税的行为。

还款后又遭起诉，法院被指囫囵判案

据记者理解，上述借款实践还款逾期至2014年7月。在惠尔小贷公司催收之下，当年7月11日，郭女士向惠尔小贷公司经理严社雄(亦是公司股东)的民生银行账户汇款186.2万元，同时，严社雄还收取郭女士现金13.8万元。

经过向严社雄还款之后，郭女士原本對此笔债权以为曾经还清。但随后惠尔小贷公司却将郭女士以借款未还而起诉。宝鸡市金台区人民法院“2016陕0303民初2076号”民事判决书显示，惠尔小贷公司将郭女士及担保方起诉，且法院裁定，郭女士及担保方还钱。

在上述判决书中，法院對惠尔公司经过公家账户放款一事未做认定，仅认定惠尔公司放款现实。同时还认定，郭女士向惠尔公司经理严社雄汇款还钱行为，不属于严社雄的职务行为。但郭女士以为，既然惠尔小贷公司放款时，是经过公家账户发放，还款时也是依照公司常规向其公司经理公家账户还款，因而，她以为曾经例行了给惠尔公司的还款义务。

一份由严社雄自己写给郭女士的收条也显示：“今收到郭女士在惠尔小贷公司存款200万元，其中在2014年7月已出借公司存款100万元。”该份收条的落款为：惠尔小贷公司经理严社雄。對此，收条，惠尔公司法人代表牛先生称，这是严社雄团体的事，况且严经理早已离任。

郭女士以为，既然惠尔小贷公司放款行为经过员工公家账户划出，那么还款到代表公司的严社雄经理团体账户，当日视为给该公司换了钱。因而，她以为法院的上述判决涉嫌囫囵判案。但该法院人士表示，目前郭女士曾经上诉，所以一审讯决并未失效，由此，對判决状况并不好说。若郭女士以为，其中涉嫌欺诈，可以到公安部门报案。律师明白提出，涉嫌严社雄挪用公款以及和公司歹意串通打虚伪诉讼的案件，要求移送到公安机关停止刑事侦查。但是法官對此不做任何表示，实践上是回绝了。宝鸡市公安局经侦支队宣传处以为，该案或触及严某职务侵占，而这种状况法院应该移交公安部门，但不知法院为何未移交此案?

据上述判决书认定，惠尔小贷公司原经理严社雄应用客户资金炒股，发生盈余4000余万元。业内人士剖析称，因而，才引发此案。若严某收款后未挪用，那么也不会呈现如今的还款纠纷。但郭女士称，严某的炒股行为，是惠尔公司高管们的一个“局”，是成心欺诈客户。且遭遇此种状况的，在宝鸡外地约有几十个。据悉，郭女士已向宝鸡市金台区金融办(处非办)反映了此事。(本文来源：旅新网)